2000 φορολογούμενοι βρίσκονται ήδη στο μικροσκόπιο και έπεται συνέχεια
Περισσότεροι από 2.000 φορολογούμενοι έχουν ήδη βρεθεί στο μικροσκόπιο της ΑΑΔΕ, καθώς το νέο ψηφιακό εργαλείο ελέγχου τραπεζικών δεδομένων εντόπισε σημαντικές αποκλίσεις ανάμεσα στα δηλωθέντα εισοδήματα και τις τραπεζικές κινήσεις τους. Κοινό χαρακτηριστικό των περιπτώσεων που εξετάζονται είναι ότι δηλώνονται ετήσια εισοδήματα ακόμη και κάτω των 10.000 ευρώ, την ώρα που στους λογαριασμούς εμφανίζονται καταθέσεις εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ.
Το σύστημα, με την ονομασία BANCAPP, ενεργοποιείται με την έκδοση εντολής ελέγχου για συγκεκριμένο ΑΦΜ και διασταυρώνει αυτοματοποιημένα τα στοιχεία των φορολογικών δηλώσεων με δεδομένα από το τραπεζικό σύστημα. Με τη διασύνδεση του ΟΠΣ ELENXIS, αποστέλλεται άμεσα αίτημα άρσης τραπεζικού και επαγγελματικού απορρήτου προς τα πιστωτικά ιδρύματα, χωρίς επιπλέον γραφειοκρατικά βήματα.
Η πρόσφατη απόφαση 1041/18.2.2026 διευρύνει σημαντικά το πεδίο εφαρμογής. Πλέον, εκτός από τις ελληνικές τράπεζες, υποχρεούνται να απαντούν και υποκαταστήματα αλλοδαπών πιστωτικών ιδρυμάτων, καθώς και ιδρύματα πληρωμών και ηλεκτρονικού χρήματος που είναι εγγεγραμμένα στο μητρώο της Τράπεζας της Ελλάδος. Αυτό σημαίνει ότι το δίχτυ ελέγχου απλώνεται και σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια, προπληρωμένες κάρτες και σύγχρονες πλατφόρμες πληρωμών.
Μέσω του Αρχείου Χρηματοπιστωτικών Προϊόντων και Αναλυτικών Χρηματοπιστωτικών Συναλλαγών συγκεντρώνονται στοιχεία για καταθετικούς λογαριασμούς, προθεσμιακές καταθέσεις, δάνεια, επενδυτικά χαρτοφυλάκια, πιστωτικές κάρτες και τραπεζικές θυρίδες. Τα αιτήματα μπορούν να προέρχονται όχι μόνο από τις ελεγκτικές υπηρεσίες της ΑΑΔΕ, αλλά και από την Οικονομική Αστυνομία, τον Οικονομικό Εισαγγελέα και την Αρχή για το ξέπλυμα χρήματος.
Εφόσον προκύψει αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας, η διαφορά αντιμετωπίζεται ως εισόδημα από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%. Τα δεδομένα διακινούνται με κρυπτογραφημένο τρόπο, ενώ οι φορείς οφείλουν να παρέχουν κάθε διαθέσιμη πληροφορία για το υπό έλεγχο ΑΦΜ.
Ήδη έχουν καταρτιστεί οι πρώτες λίστες, με τους εμπλεκόμενους να καλούνται να αποδείξουν την προέλευση των χρημάτων τους, σε έναν έλεγχο που σηματοδοτεί την πιο στοχευμένη ψηφιακή παρέμβαση των τελευταίων ετών.
Τελευταίες Ειδήσεις
- Drone στη Λευκάδα: Τα σενάρια που φέρνουν έντονο προβληματισμό στην κυβέρνηση
- Παρότι ήθελαν η νύφη και ο γαμπρός: Ο λόγος που το σενάριο Τζάκρη – ΠΑΣΟΚ απομακρύνεται
- Το παιχνίδι της διαδοχής και οι «κρυφές» μετρήσεις: Ποιον προτιμούν οι ψηφοφόροι της ΝΔ για αντι-Μητσοτάκη
Τι είναι το Exodos; Εσύ!
Λίγο πριν μπει το ΣΚ, ακούμε Stolen Mic στο Αιγάλεω και πίνουμε μπίρες στην Τεχνόπολη
«Cleansed»: Μια ιστορία αγάπης, ακραίας βίας, υψηλού συμβολισμού και ευγενούς ποίησης
Kουίζ Γεωγραφίας «Βρες τη σημαία»: To ‘χεις να βρεις ποια σημαία ανήκει πού ή μπα;
Κουίζ «Διάσημα Λογότυπα» : Μπορείς το 10/10 στο κουίζ που οι περισσότεροι την πατάνε ενώ τα βλέπουν κάθε μέρα;
Κουίζ ”Animal Kingdom”: Μπορείς το 10/10 στο απόλυτο κουίζ για το ζωικό βασίλειο;
